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如何判断基金买点?

更新时间:2020-06-27 22:54点击:

  与其对应的有被动型基金(也被称为指数型基金)一般选取特定的指数成份股作为投资的对象,不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现。例如:沪深300指数、中证500 . 上证50 ,创业板指数,还有行业指数等等

  估值是指判断一只指数基金当前处于高位还是低位,解决何时买?买几倍?买哪只?何时卖等一些列情况 .

  没有人短期内股市是涨是跌,要不然直接炒股去了,不需要买基金了,所以可以通过估值判断当前价格是贵还是便宜,越跌越买,估值越跌越加倍。

  简单说,PE指的是你买入一只股票(也就是一家公司),多少年可以收回本钱.

  比如,小杨开了一家烤鸭店,共投入10万块钱,每年赚2万,那么PE就是5,也就是总共需要5年的时间,可以把投入的10万块钱收回来。

  2.盈利收益率=盈利/市值,相当于每年的投资收益率。烤鸭每年卖20元.除以100元的市值就等于20%,每年的回报率在20%。

  3 PB(市净率)=股价/每股净资产,PB是反映售价与成本之间的关系, 主要用来判断股票投资价值

  小杨开了一家烤鸭店,每年赚10万,但他现在不想开了,他想转卖掉,这个时候你愿意花多少钱买它的烤鸭店,比如说你花了20万,那么PB=20/10=2,一般情况下,PB越小,安全边际越高,如果PB小于1倍,甚至低于0.8倍,那是非常划算的。

  4.ROE:净资产收益率,是指净利润/净资产,是衡量企业资产运作效率的指标,比如小明的ROE=12.5/(100-50)=25%,如果100元全是他自己的钱,他的ROE就是=12.5/100=12.5%,后者的资产运作效率就不如前者高。所以,现实生活中一般企业都会贷款经营,能够提高资产运作效率,但是贷款太多了,就有可能引发风险。

  5.股息率,现金分红/市值。分红率特别容易与股息率搞混,分红率是指每年从净利润中拿出分红的比例,一般来说每年都是固定不变的。比如小杨的烤鸭店2019年净利润12.5元,分红率为30%,则当年分给股民的钱就是12.5✖30%=4.5元。而股息率4.5/100=4.5%。

  6.PEG:市盈率/净利润增长率,因为市盈率无法评估企业的成长率,比如同样两家企业市盈率都是10,但是A企业增长率是10%,B企业增长率是20%,A的PEG值是1,B的PEG值是0.5,对比发现明显B更值得投资。

  而指数基金是投资一篮子股票,把这一篮子股票的盈利、净资产、股息等全部加权求和计算之后得出的PE,PB,ROE等指标就可以对指数基金进行估值啦。

  当盈利收益率大于10%时,认为指数基金低估,当其小于6.4%时认为高估。

  适用范围:大盘股如上证50、H股指数、300价值、红利指数、基本面指数等

  通过查看PE、PB历史百分比的数据可以判断指数处于历史什么位置,这个没有一刀切的指标,需要长期通过经验判断了。

  众所周知,主动型基金一般是无法通过以上方法进行估值的,因为投资哪些股票是基金经理决定的,没有公开数据进行计算。

  通常来说,主动基金优点之一就是不需要择时的,比如谢治宇的兴全合宜,建仓在18年大盘3500点,到了19年的4月份大盘3200点就回本并赚了。但是买在了高点,中间持有的过程也不舒服呀。

  比如大盘低于3000以下就是低估了。2700多就是非常非常非常便宜了,适合梭哈买入。

  我个人是更喜欢主动基金的,下面是在3000以下买入优秀的主动基金,多久能挣钱呢。


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